Hombre de Florida acusado de orquestar esquema Ponzi dirigido a miembros de la iglesia

Un hombre de Florida ha sido acusado de orquestar un esquema Ponzi de $ 35 millones dirigido a miembros ancianos de la iglesia en lo que la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos clasifica como un ejemplo de fraude por afinidad.

Una declaración de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., publicada el jueves, anunció la acusación de Brent Seaman, residente de Naples, Florida, de "recaudar fraudulentamente aproximadamente $ 35 millones de al menos 60 inversores a través de una oferta de valores no registrada". La SEC señaló que "muchos de estos inversores eran ancianos, jubilados y estaban conectados a una iglesia de Nápoles donde Seaman era un miembro activo".

Los cargos contra Seaman siguieron a una investigación encabezada por la Iniciativa de Fraude contra Grupos Minoritarios de la Oficina Regional de Miami de la SEC sobre acciones que tuvieron lugar entre junio de 2019 y septiembre de 2022. Una denuncia presentada por la SEC en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Sur de Florida revela cómo Seaman le dijo a la gente que usaría su dinero para invertir en empresas de tecnología además de comerciar con divisas y materias primas, prometiendo rendimientos anuales que oscilan entre el 18 % y el 48 %.

Si bien Seaman prometió que sus inversiones eran "seguras" y generaron rendimientos "garantizados", la SEC determinó que sus esfuerzos comerciales resultaron en la pérdida de millones de dólares y que "su comercio de divisas nunca fue rentable".

Según la SEC, “Seaman supuestamente también se apropió indebidamente de millones de dólares, en parte para comprar automóviles de lujo y pagar viajes en aviones privados. Finalmente, Seaman supuestamente hizo pagos tipo Ponzi a los inversionistas porque no generó suficientes ganancias en relación con sus transacciones para pagar a los inversionistas las distribuciones mensuales requeridas”.

“Como se alega en nuestra denuncia, Seaman apuntó a los miembros de la iglesia con afirmaciones falsas de éxito”, declaró Eric Bustillo, director de la Oficina Regional de Miami de la SEC. Describió los cargos contra Seaman como evidencia del “profundo compromiso de su agencia para perseguir a aquellos que se aprovechan de los inversionistas vulnerables”.

Además de Seaman, la demanda de la SEC acusa a Accanito Holdings, LLC, Accanito Equity, LLC, Accanito Equity II, LLC, Accanito Equity III, LLC y Accanito Equity IV, LLC de violar las disposiciones de registro de la Sección 5 de la Ley de Valores de 1933. Los demandados, junto con Accanito Capital Group LLC y Surge LLC, están acusados ​​de violar las disposiciones antifraude de la Ley de Bolsa de Valores de 1934. La SEC también acusó a Seaman de violar los registros de agentes de bolsa de la Sección 15(a) de la Ley de Bolsa.

Como parte del esquema, la esposa de Seaman, Jana, así como Valo Holdings Group, LLC y Surge Capital Ventures, LLC recibieron millones de dólares de los inversionistas engañados. Un acuerdo alcanzado con los demandados implica que Jana Seaman devuelva $757,154 del dinero obtenido bajo falsos pretextos, mientras que Valo Holdings Group devolverá $668,240. Los demandados no han admitido ni negado las alegaciones de la SEC.

La declaración de la SEC que anuncia los cargos contra Seaman y las personas y organizaciones asociadas concluyó con un enlace a la descripción del fraude por afinidad del sitio web de la SEC. La SEC define el fraude por afinidad como “un tipo de estafa de inversión que se aprovecha de miembros de grupos identificables, como comunidades religiosas o étnicas o ancianos”.

Como explicó la SEC, “el fraude de afinidad casi siempre implica una inversión falsa o una inversión en la que el estafador miente sobre detalles importantes (como el riesgo de pérdida, el historial de la inversión o los antecedentes del promotor del esquema).” En muchos ejemplos de fraude por afinidad, “el dinero que los nuevos inversionistas dan al promotor se paga a los inversionistas anteriores para crear la ilusión de que la supuesta inversión es exitosa”.

“Esto engaña a los nuevos inversionistas para que inviertan en el esquema y hace que los inversionistas existentes crean que sus inversiones son seguras. En realidad, incluso si realmente hay una inversión real, la inversión generalmente genera poca o ninguna ganancia. El estafador simplemente toma el dinero de los nuevos inversionistas para el uso personal del estafador, a menudo usando parte de él para pagar a los inversionistas existentes que pueden estar empezando a sospechar”. 

La SEC describió cómo "eventualmente, cuando la oferta de dinero de los inversores se agota y los inversores actuales exigen que se les pague, el esquema colapsa y los inversores descubren que la mayor parte o la totalidad de su dinero se ha ido".

Los esquemas de fraude por afinidad a menudo involucran a los estafadores que utilizan su membresía auténtica o simulada en una comunidad, como un grupo religioso, para convencer a los miembros de “confiarles los ahorros del grupo que tanto les costó ganar”. La SEC señaló que "en esencia, el fraude por afinidad explota la confianza y la amistad que existen en grupos de personas que tienen algo en común".

La SEC aconseja a los inversores potenciales que investiguen los antecedentes de una persona antes de aceptar hacer negocios con ellos para evitar ser víctimas del fraude por afinidad. También advierte contra caer en afirmaciones que suenan demasiado buenas para ser verdad, citando "promesas de ganancias altas y rápidas, con poco o ningún riesgo" como "señales de advertencia clásicas de fraude", junto con oportunidades de inversión promocionadas como "únicas en la vida".